Если на акции осторожное народонаселение смотрит косо, ибо не потускнела еще аура МММ и прочих пирамид,то идею валютной спекуляции принимает на ура: чай, не у нас, не обманут! Валютными операциями занимается FOREX (Foreign Exchange), система довольно-таки молодая по нашим меркам: межбанковский рынок валютной торговли был запущен в 1971 году.
«Правильный FOREX — это солидная межгосударственная структура, где игроками выступают крупные банки: физическим лицам и даже небольшим фирмам туда просто вход заказан. Со временем над этим рынком появилась спекулятивная надстройка, которую можно было бы назвать Forex 2.0 — трейдинговая система, ориентированная на физических лиц и мелкие спекуляции с валютой. Впрочем, и тут основными игроками являются банки, брокерские конторы и другие посредники, обычно называемые «дилерскими центрами» (ДЦ). Физические лица (во всяком случае, в России) получили возможность совершать на нем операции всего лет десять назад, и то через посредство специализированных дилерских центров (ДЦ). Их число сегодня измеряется сотнями, если не тысячами, а рекламой Forex обклеены сегодня даже собачьи будки в подмосковных деревнях. Пресса тиражирует истории о счастливчиках, сделавших на Forex миллионы… и создается впечатление, что играть на рынке легче легкого. Всего-то и нужно, что компьютер, специальная программа и доступ в Сеть.
Программа показывает тебе графики изменения кросс-курсов валют в реальном времени, ставки делаются тоже моментально. Ну а там… Покупай на подъеме, продавай на спаде — нехитрая наука! Совершать можно хоть сотни операций в день, ибо курсы в течение каждой торговой сессии болтаются туда-сюда, как маркитантская лодка в шторм. Объективно колебания небольшие — так, в течение одной торговой сессии курс доллара к фунту или йене может колебаться на несколько центов (доли процента!). Опять крохоборство? Да нет, и на этих копейках можно выиграть (а что еще вернее — потерять) целые состояния благодаря использованию «плеча» — кредита от пригревшего вас брокера. Ведь даже несколько тысяч долларов по меркам Forex — сущие гроши, а ведь большинство участников начинает играть на этом рынке с капиталом всего в несколько сот долларов. И чтобы придать вам больший вес, ваш «опекун» предоставляет вам «плечо», превышающее ваши реальные капиталы в 50–200 раз!
То есть сделанная вами ставка в 1000 долларов с использованием «плеча» превращается в 100 000 долларов. И даже продав каждый купленный вами доллар или фунт, скажем, на цент дороже, вы моментально увеличиваете свой капитал вдвое. Радужная картинка чуть потускнеет, если мы вспомним о вычетах и комиссионных: вся система Forex строится отнюдь не на благотворительности. Во-первых, между ценой покупки и продажи есть некая «дельта»: она называется «спредом» и может составлять от 2 до 20 пунктов (для доллара пункт — это 0,0001 от суммы сделки). Вроде бы и немного, однако не забудьте, что курс большинства валют колеблется в течение суток на доли процента. Во-вторых, за работу с «плечом» банк тоже взимает комиссионный сбор, который может доходить до 20 и более процентов (долг платежом красен!). Эти поборы сводят на нет возможность игры на небольших колебаниях курса: в самом деле, какой толк покупать товар за 12 копеек и продавать за 15, если за эту операцию вам нужно заплатить 4 копейки комиссионных? К сожалению, даже эту элементарную арифметику многие усваивают, лишь увязнув в сделках по самые уши, покрытые толстым слоем рекламной лапши. К тому же у «плеча» есть и оборотная сторона: что будет, если вам не повезло и купленная валюта вместо того, чтобы дорожать, вдруг посыпалась вниз? Если «тенденция переломилась», вместо играющих на повышение «быков» верх взяли «медведи»? При стабильной экономической ситуации риска, вроде, нет: сейчас упадет, завтра — вырастет. Но когда на рынке шторм, все хладнокровие у игроков испаряется моментально.
Вот купили вы, скажем, доллары на весь депозит, а доллар возьми и упади. Пусть не намного, на тот же цент. Но «плечо» срабатывает и здесь: помноженный на 100 000 цент превращается в тысячу долларов, и убыток тут же снимается с вашего депозита. Конечно, взять у вас больше, чем есть на счету, система не может, но перспектива потерять весь депозит в один момент мало кого воодушевит. Тем более что работать приходится «втемную», порой не зная реального положения дел. Злые языки и еще более злые клавиатуры утверждают, что на самом деле деятельность большинства ДЦ к настоящему Forex не имеет ни малейшего касательства, а все наблюдаемые вами в системе сдвиги курсов валют по большей части виртуальны и зависят от прихоти сотрудников ДЦ.
В самом деле, зная положение дел на реальном рынке, можно спокойно манипулировать графиком к выгоде компании. На многих сайтах даже можно найти графики, показывающие заметное расхождение колебаний курсов у различных ДЦ — хотя их, конечно, ни один суд в качестве доказательства не примет… К тому же любой брокер может манипулировать вашими ставками: от нажатия кнопки «Купить» или «Продать» до реальной покупки — продажи может пройти некоторое время, за которое курс может в очередной раз скакнуть в выгодную для компании сторону. В самом деле, если кругом столько рекламы тех же ДЦ, столько сыра в мышеловке… Это «жжж», как говорил Винни-Пух, неспроста. За примером и идти недалеко: ваш покорный слуга скачал демо-версию FOREX-программы с сайта какой-то трейдерской конторы, оставив при регистрации свой номер мобильника… И уже через пару часов последовал звонок из головного офиса в Лондоне с вопросом, не собираюсь ли я поиграть по-настоящему?
С телефонными расходами хозяева сайта явно не считались, поскольку звонки продолжались целую неделю!У сторонников «теории заговора» есть и оппоненты, благо удачливых трейдеров, сделавших на Forex состояние, тоже хватает. И они, конечно же, советуют пенять не на укрывшихся в банках масонов и врагов народа, а на свою собственную некомпетентность и торопливость. И впрямь, можно лихорадочно распродавать все, стоит курсу валюты или бумаги понизиться на пункт… А может, стоило бы переждать? Или наоборот, курс все растет и растет, и вы уже видите небо в алмазах… И так и не можете вовремя остановиться: за взлетом неизбежно следует коррекция, и вы в мгновение ока теряете все заработанное.
Основной же талант настоящих профи как раз и состоит в умении отделять минутные колебания от серьезной тенденции — «тренда». И — хладнокровие, четкое доминирование серьезного расчета над азартом. Чтобы понять, с чего все эти валюты и акции скачут вверх-вниз, нужно быть докой в разных науках: математике, психологии… Ряды Фибоначчи, вееры Ганна, вилы Эндрюса и мясокрутка святого Мики (хотя это, кажется, совсем из другой оперы) — за каждым из этих терминов стоят пухлые тома теории… И долгие годы практического опыта, умения выуживать ценную информацию из новостных лент — ведь влияние на курс, например, доллара может оказать и неурожай, и лихорадка плюшевых медведей в Мончегорске. А вот угадаете ли вы или нет, успеете (и сможете ли) сделать правильный вывод — в этом и состоит хитрость. И все равно в макромасштабе трейдинг — это всегда лотерея. Да, можно отловить движение графика в течение часа или даже дня. Но учтите, что предсказать результаты торгов в более-менее отдаленной перспективе не сможет ни один аналитик. Только что прошедший кризис доказал это как нельзя лучше: все помнят, с каким грохотом обвалилась Merrill Lynch, одна из крупнейших аналитических компаний Америки.
Законы этой лотереи можно выучить, потратив на это десяток-другой лет жизни, и даже научиться выигрывать чаще, чем проигрывать. А с другой стороны… Вспомните историю Ады Лавлейс, первой в мире женщины-программиста, сподвижницы разработчика аналитической машины Чарльза Бэббиджа. И вдобавок — дочки поэта Байрона. Об этих фактах многие осведомлены, а вот вспомните ли вы о том, что леди Ада пустила по ветру все состояние своего семейства, попытавшись использовать изобретение Бэббиджа для угадывания фаворитов на скачках? Бывают и везунчики, вроде уже упомянутого Сороса (который не столько угадывал ход событий, сколько грамотно его направлял) или Чарли Чаплина, продавшего все свои акции накануне Великого Биржевого Краха 1929 года. Сам Чаплин позднее рассказывал, что на эту мысль его натолкнула прочитанная книжка по экономике — но книжкито читал не только он один! И большинство чтецов благополучно разорились… Что до Чаплина, то он явно получил подсказку не с книжных страниц и не от собственной музы, а из более близкого источника. Как и многие наши политики, прозорливо обратившие в долларовую наличность все капиталы за несколько дней до дефолта. Хотя и они, возможно, тоже книжку прочли… Хорошо еще, что попробовать силы в валютном трейдинге можно и бесплатно: на сайтах большинства ДЦ или банков можно скачать демо-версию трейдинговой программы, с которой вы сможете покупать и продавать бумажки, ориентируясь на реальные колебания курса. Живет такой счет около месяца — предполагается, что за это время вы вполне сможете освоить базовые законы трейдинга. Однако ваши «тренировочные» заработки и потери так и останутся виртуальными, поскольку на деле никаких сделок в системе не совершается. Если же вы решите подойти к делу профессионально, то имейте в виду: при небольших вложениях заработать на Forex практически нереально.
Даже на начальном уровне для стабильного и серьезного дохода необходим депозит в несколько тысяч долларов: с учетом «плеча» это даст вам возможность получать доход гораздо выше среднебанковских процентов. Однако разумные игроки (хотя как вообще могут сочетаться эти понятия, мне неведомо) прекрасно знают, что рисковать по-крупному, ставя на кон весь депозит — верх глупости, куда разумнее делать мелкие ставки. Заработок меньше, но и риск потерять все сводится к нулю. В этом случае вы, при известной доле удачи, сможете зарабатывать на Forex несколько тысяч долларов в месяц (при стартовом капитале от 2–3 тысяч, которые вам нужно будет положить на реальный счет). Нетрудно подсчитать, что для ежемесячного заработка в размере вашего депозита при операциях «с плечом» необходимо «отлавливать» положительные колебания курса в размере 1%. Не так уж мало, особенно если учесть, что колебания бывают и в «минус»…
Иногда кажется, что главное — это правильно выбрать стратегию. Возможно, но только с оговоркой: «наиболее подходящую для вас» (опять все упирается в психологию!). Натурам горячим, нетерпеливым и склонным к риску подойдет «скальпинг» — бег на короткую дистанцию, игра на разнице курсов в течение дня. Даже на стабильном рынке цены на валюту или акции очень волатильны, постоянно скачут то вверх, то вниз. «Десять старушек — это уже рубль» — фраза из чернушного и бородатого анекдота про Раскольникова эту стратегию характеризует как нельзя лучше (к слову, многие ли помнят, что лучшие свои романы завзятый игрок Достоевский написал исключительно для того, чтобы покрыть карточные долги?). Скальпер проводит в день десятки, а порой — сотни сделок, что позволяет ему взять свое даже на падающем рынке.
Слабость этой стратегии — невероятное напряжение и огромный риск, ведь порой все решают секунды. Другая стратегия, прямо противоположная скальпингу, — уход в неспешный «лонг», редкие сделки с максимальной прибылью. Правда, на Forex такое стратегическое инвестирование не в почете. «Длинные» позиции чаще всего открывают на рынке акций. Хотя и в валюте возможны удачные сделки. Возьмем пару «доллар-евро»: в течение 2009 года курс европейской валюты колебался от 1,2 до 1,4 доллара, откатываясь несколько раз то к верхней, то к нижней границе.
Так что даже одна сделка, заключенная в выгодный момент, могла бы принести с учетом «плеча» — 1 500 000% всего за пару месяцев! Из стартовых 1000 долларов можно было бы получить 15 миллионов — неплохая прибавка к пенсии? Но, как говорится: «Знал бы прикуп…» — ведь малейшая ошибка точно так же может привести и к потере всего капитала. Стопроцентно выигрышных стратегий на Forex не существует, как и заведомо проигрышных. И любая Forexпрограмма спокойно подладится под любую стратегию, ведь даже масштабов графиков здесь существует несколько: • минутный (M1); • пять минут (M5); • пятнадцать минут (M15); • тридцать минут (M30); • час (H1); • четыре часа (H4); • день (D1); • неделя (W1); • месяц (MN). Большинство новичков предпочитают работать с самыми оперативными графиками (M1 — M30), как нельзя лучше подходящими для скальпинга. Хотя, конечно же, отслеживать приходится все кривые без исключения: не вывезет одна, так другая подсобит. Но зачастую буксует и упряжка… .
Однако самая главная злокозненность Forex состоит даже не в риске, а в том, что обещая дать вам свободу, эта система на деле пожирает вас целиком. Настоящие трейдеры вынуждены проводить за монитором по 8–10 часов в день в режиме постоянного напряжения и мозгового штурма. Как говорит все тот же знакомый, «вставать часов в 6–7 утра, проводить анализ европейской сессии, готовиться к американской, ложиться в 9–10 вечера… Да еще и планировать стратегию на неделю в выходные». В качестве замены для игрушек или тупого бесцельного серфинга подходит идеально. Но на упомянутых выше красоток под пальмами и не надейтесь: даже в случае удачи их вы просто не будете замечать, силушки на них будет не больше, чем у Ильи Муромца напечного периода. Под конец — история одного моего хорошего знакомого: «Обучался три месяца, потом открыл счет, положил 15 000$,прибыль была 400$ и 640 $. Потом — первый минус — 800$. Нервы оголились до предела, пришлось 2 месяца вообще не входить. Понял, ничто не должно отвлекать, и инфа нужна каждый час о состоянии индексов. Жена и семья, да и все остальное перестают иметь значение… Можно, конечно, и сумму побольше положить, тысяч 50, но суть та же. Ты раб лампы…
Уже три года счет открыт все на том же месте, то времени нет следить за всем, то нервы шалят, то жена психует: когда ты уже наиграешься!» Большинство «стартаперов» заканчивают свою карьеру в Forex именно так… И самое последнее. По совету еще одного моего хорошего знакомого предлагаю тем, кто все-таки решился поработать на Forex, прочесть сначала хотя бы парочку книг по техническому анализу: • Эрик Найман. «Малая энциклопедия трейдера»; • Ларе Твид. «Психология финансов». Не лишним будет зайти на один из сайтов, посвященных Forex (например, именно ForexCLUB (http://www. fxclub.ru) или TraderShop (http://www.tradershop.ru) и познакомиться с обучающими материалами. Сможете прочесть все это без головной боли — что ж, есть смысл рискнуть.